FTC américaine : 1 milliard de dollars perdus dans des arnaques aux crypto-monnaies depuis 2021
Les escrocs des crypto-monnaies ont volé plus d’un milliard de dollars à 46 000 personnes depuis le début de l’année 2021, selon un nouveau rapport de la Federal Trade Commission.
La FTC a tiré la sonnette d’alarme vendredi, affirmant que les crimes liés aux crypto-monnaies représentent environ un dollar sur quatre déclaré perdu à cause de la fraude – plus que toute autre méthode de paiement. La perte individuelle médiane signalée était de 2 600 dollars.
La grande majorité de ceux qui ont déclaré avoir été escroqués a utilisé le bitcoin pour payer les escrocs, à 70 %, suivi du Tether et de l’Ether. Les victimes font généralement partie d’un groupe d’âge plus jeune – les personnes âgées de 25 à 40 ans sont trois fois plus susceptibles de perdre de l’argent. à cause de la fraude.
Les arnaques aux crypto-monnaies sont de plus en plus populaires, tirant 60 fois plus qu’en 2018. Elle présente tous les éléments qui donnent un avantage aux escrocs. — aucune banque pour signaler les transactions suspectes, des transferts irréversibles et des investisseurs novices qui connaissent souvent très mal le fonctionnement de la crypto.
L’avertissement de la FTC intervient à un moment de grande volatilité sur le marché des crypto-monnaies. Depuis que le bitcoin a atteint son pic de 69 000 USD en novembre, il a perdu plus de la moitié de sa valeur, les investisseurs se retirant des actifs plus risqués en raison de la hausse des taux d’intérêt.
Près de la moitié des personnes qui ont déclaré avoir perdu de l’argent à cause d’une arnaque aux crypto-monnaies en 2021 ont dit avoir été attirées par un message en ligne ou sur les médias sociaux. Plus de la moitié des messages ont été vus sur Facebook ou Instagram.
Les fausses opportunités d’investissement étaient à l’origine de 575 millions de dollars US de toutes les pertes de crypto signalées à la FTC, bien plus que tout autre type de fraude.
« Les histoires que les gens partagent au sujet de ces escroqueries décrivent une tempête parfaite : de fausses promesses d’argent facile associées à la compréhension et à l’expérience limitées des gens en matière de crypto », indique le rapport de la FTC.
En février, un grand jury fédéral de San Diego a inculpé le fondateur de BitConnect pour avoir prétendument orchestré une chaîne de Ponzi mondiale de 2,4 milliards de dollars US. Le fondateur a été accusé d’avoir trompé les investisseurs sur le « programme de prêt » de la crypto-monnaie, en prétendant que la technologie exclusive de la société apporterait des rendements substantiels aux investisseurs en suivant les marchés d’échange de crypto-monnaies.
En mai, le PDG de Mining Capital Coin a été inculpé pour avoir « prétendument orchestré un système d’investissement frauduleux de 62 millions de dollars US » qui promettait des rendements importants grâce à l’extraction de nouvelles cryptocurrences.
Dans les deux cas, les escrocs promettaient des rendements substantiels à leurs investisseurs, mais empochaient l’argent dans leurs propres crypto-monnaies. portefeuilles.
Le mois dernier, la SEC a annoncé qu’elle embauchait plus d’une douzaine de nouveaux employés pour lutter contre la fraude liée aux crypto-monnaies.
La FTC a déclaré qu’il y a des mesures à prendre pour éviter de se faire escroquer. La première consiste à se tenir à l’écart de toute personne qui promet des rendements garantis.
« Aucun investissement en crypto-monnaies n’est garanti pour gagner de l’argent, et encore moins beaucoup d’argent », a déclaré la FTC. De plus, un investissement légitime ne vous obligera jamais à acheter des crypto-monnaies, selon la FTC.
Les escroqueries à la romance jouent également un rôle dans ce type de fraude – la perte médiane de crypto-monnaies signalée par les particuliers étant de 10 000 USD. La FTC a également mis en garde contre le mélange des rencontres en ligne et des conseils en matière d’investissement.
« Si un nouvel intérêt amoureux veut vous montrer comment investir dans la crypto, ou vous demande de lui envoyer de la crypto, c’est une escroquerie », a déclaré la FTC.