Le changement climatique : Les banques européennes sont vulnérables, selon la Banque centrale
La Banque centrale européenne prévient qu’un grand nombre d’institutions financières qu’elle supervise agissent trop lentement pour se protéger et protéger le système bancaire européen de l’impact du changement climatique, et elle fixe de nouvelles échéances pour répondre à ces exigences.
La BCE a déclaré que certains progrès avaient été réalisés, mais que l’examen de 186 banques publié mercredi montrait que les changements étaient inégaux et que « le verre reste à moitié plein », a déclaré Frank Elderson, haut responsable de la BCE, dans un billet de blog publié sur le site Web de la banque centrale.
La banque centrale des 19 pays qui utilisent l’euro, basée à Francfort, en Allemagne, a fixé des délais pour que les banques répondent aux exigences climatiques d’ici à la fin de 2024.
La BCE, agissant dans son rôle de superviseur bancaire, pousse les banques à identifier les domaines dans lesquels elles pourraient être confrontées aux risques du changement climatique et à décrire comment elles prendraient des mesures. Les banques sont essentielles au fonctionnement de l’économie européenne car la plupart des entreprises obtiennent le crédit dont elles ont besoin pour fonctionner auprès des banques plutôt que sur les marchés financiers, à l’inverse de la pratique américaine, par exemple.
« La plupart des banques n’ont donc pas encore répondu à la question de savoir ce qu’elles feront des clients qui pourraient ne plus avoir de sources de revenus durables en raison de la transition écologique », a déclaré M. Elderson, l’un des six membres du directoire de la BCE et vice-président de son conseil de surveillance supervisant les banques. « En d’autres termes, trop de banques espèrent encore le meilleur sans se préparer au pire. »
La BCE et la Banque d’Angleterre ont davantage pris en compte le changement climatique que la Réserve fédérale américaine, qui a pris des mesures modestes pour intégrer les préoccupations climatiques dans son cadre réglementaire. La banque centrale américaine a fait l’objet de critiques de la part des républicains du Congrès qui affirment que cette question n’est pas du ressort de la Fed.
En Europe, les documents de stratégie des banques sont pleins de références au changement climatique, a déclaré M. Elderson, mais les changements réels vers des clients dans des types d’affaires plus respectueux du climat et donc vers des sources de revenus plus durables sur le plan environnemental restent rares.
Les banques ne fixent pas d’objectifs intermédiaires pour atteindre des émissions nettes de carbone nulles d’ici 2050 et ne collectent pas de données détaillées au niveau des prêts et des investissements individuels, écrit Elderson.
Bien que beaucoup d’entre elles abandonnent progressivement des activités spécifiques, telles que le soutien à la production d’électricité à partir du charbon, il n’est pas clair comment ces premières mesures protégeront les modèles commerciaux des banques de l’impact du changement climatique et des problèmes environnementaux dans les années à venir, a-t-il ajouté.
Le mandat principal de la banque n’est pas l’environnement mais la maîtrise de l’inflation, une tâche qu’elle tente d’accomplir en augmentant les taux d’intérêt. Toutefois, elle peut poursuivre d’autres objectifs – comme le soutien des politiques économiques générales de l’UE, qui incluent la lutte contre le changement climatique – si cela n’interfère pas avec la lutte contre l’inflation.
L’Union européenne s’est engagée à atteindre des émissions nettes nulles d’ici 2050 dans le cadre des accords de Paris sur le climat de 2015.
La BCE a également déclaré en septembre qu’elle attribuera des notes climatiques aux entreprises avant d’acheter leurs obligations et a l’intention de donner la priorité à celles qui font plus pour révéler et réduire les émissions de gaz à effet de serre.