Le Credit Suisse a été condamné lundi par le Tribunal pénal fédéral suisse pour n’avoir pas empêché le blanchiment d’argent par un gang bulgare de trafiquants de cocaïne lors du premier procès pénal du pays contre l’une de ses principales banques.

Un ancien employé a été reconnu coupable de blanchiment d’argent lors du procès, qui comprenait des témoignages sur des meurtres et de l’argent fourré dans des valises et est considéré comme un cas test pour les procureurs qui adoptent une ligne plus dure contre les banques du pays.

Cette décision marque un nouveau casse-tête pour la deuxième plus grande banque de Suisse, qui a été sous le choc de milliards de pertes accumulées en raison d’erreurs de gestion des risques et de conformité.

La procureure fédérale Alice de Chambrier a salué le verdict comme « bon pour la transparence ».

Le Credit Suisse et l’ancien employé avaient nié tout acte répréhensible.

Le Credit Suisse a déclaré qu’il ferait appel de la condamnation.

Les juges ont examiné si le Credit Suisse et l’ancien employé avaient fait assez pour empêcher le gang de trafiquants de cocaïne de blanchir les bénéfices par l’intermédiaire de la banque de 2004 à 2008.

Le tribunal a déclaré lundi avoir constaté des lacunes au sein du Credit Suisse tant en ce qui concerne la gestion des relations clients avec l’organisation criminelle qu’en ce qui concerne le contrôle de l’application des règles anti-blanchiment.

« Ces manquements ont permis le retrait des avoirs de l’organisation criminelle, ce qui a été à la base de la condamnation de l’ancien employé de la banque pour blanchiment qualifié », a indiqué le tribunal.

« L’entreprise aurait pu empêcher l’infraction si elle avait rempli ses obligations organisationnelles », a déclaré le président du tribunal en rendant le verdict, ajoutant que les supérieurs hiérarchiques de l’ancien employé avaient été « passifs ».

Le Credit Suisse a déclaré que l’affaire découlait d’une enquête qui remontait à plus de 14 ans.

« Le Credit Suisse teste en permanence son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le renforce au fil du temps, conformément à l’évolution des normes réglementaires », a déclaré la banque.

« Générer une croissance commerciale conforme aux exigences légales et réglementaires est essentiel pour le Credit Suisse. »

Le Credit Suisse a été condamné à une amende de 2 millions de francs suisses (2,1 millions de dollars). Le tribunal a également ordonné la confiscation des avoirs d’une valeur de plus de 12 millions de francs que le gang de la drogue détenait sur des comptes au Credit Suisse et a ordonné à la banque de renoncer à plus de 19 millions de francs – le montant qui n’a pas pu être confisqué en raison de déficiences internes à Crédit Suisse.

Le tribunal a condamné l’ancien employé, qui ne peut être nommé en vertu des lois suisses sur la protection de la vie privée, à une peine de 20 mois de prison avec sursis et à une amende pour blanchiment d’argent.

La juge présidente a déclaré qu’elle n’avait pas rempli son rôle de « première ligne de défense » de la banque.

L’avocate de l’ancien banquier a déclaré qu’elle ferait appel de la « décision infondée et injuste », notant qu’elle n’avait réalisé aucun gain financier.

« Ce jugement place la responsabilité du blanchiment d’argent sur des personnes sans aucune formation ou expérience sérieuse », a déclaré son avocat.

Les actions du Credit Suisse ont clôturé en hausse de 0,4%, tandis que l’indice du secteur bancaire européen .SX7P a augmenté de 0,3%. Ils sont en baisse de plus de 40 % depuis un an.

UNE ACTION EN JUSTICE

Des experts en corruption et en blanchiment d’argent ont déclaré que le fait que la Suisse ait intenté une action en justice contre un acteur bancaire mondial comme le Credit Suisse pourrait envoyer un message puissant dans un pays célèbre pour son secteur bancaire.

« Cela pourrait être un moment décisif pour la Suisse », a déclaré Mark Pieth, expert en blanchiment d’argent à l’Université de Bâle, à la veille du procès.

« Ce qui est significatif dans cette affaire, c’est que la Suisse intente une action en justice contre une entreprise et pas n’importe laquelle – le Credit Suisse est l’un des joyaux de la couronne suisse. »

Les banques privées suisses ont adopté des contrôles anti-blanchiment plus sévères après une répression réglementaire internationale pour prévenir le blanchiment d’argent.

En vertu du droit suisse, une entreprise peut être tenue responsable d’une organisation inadéquate ou de ne pas avoir pris toutes les mesures raisonnables pour empêcher qu’un crime ne se produise.

Dans l’affaire Credit Suisse, les procureurs ont allégué que l’ancien chargé de clientèle avait aidé à dissimuler les origines criminelles de l’argent des clients par le biais de plus de 146 millions de francs suisses de transactions, dont 43 millions de francs en espèces, dont une partie fourrée dans des valises.

Le chargé de relations, qui a quitté le Credit Suisse en 2010, n’était pas dans la salle d’audience lundi.

Lors des audiences du tribunal en février, l’ancien chargé de relations a déclaré que le Credit Suisse avait eu connaissance de meurtres et de trafic de cocaïne prétendument liés au gang bulgare, mais avait continué à gérer l’argent qui était au centre du procès.

L’ancienne banquière a déclaré lors des audiences qu’elle avait informé ses responsables des événements, dont deux meurtres, associés aux clients, mais qu’ils avaient néanmoins décidé de poursuivre l’entreprise.

Le Credit Suisse a contesté l’origine illégale de l’argent, affirmant qu’un ancien lutteur bulgare et son entourage exploitaient des entreprises légitimes dans la construction, la location et l’hôtellerie.

(Reportage de Paul Carrel, Reportage supplémentaire de Brenna Hughes Neghaiwi et John O’Donnell; Montage par Michael Shields et Jane Merriman)