Le pilote de course canadien et l’influenceur Instagram sont accusés d’un stratagème « frauduleux massif » qui a escroqué des millions aux investisseurs.
ST. CATHARINES, ONT. — Le pilote de course canadien Josh Cartu adopte une posture glamour sur les médias sociaux : il est entouré de voitures de sport coûteuses, côtoie des vedettes de cinéma et des mannequins et se rend en jet privé dans des lieux de fête européens comme Ibiza et Cannes.
Catharines, en Ontario, peut se vanter d’avoir plus de 700 000 adeptes sur son compte Instagram (@jcartu) qui documente ses exploits : courses de Ferrari, participation à la Semaine de la mode de Milan et voyage dans un avion de chasse MiG russe jusqu’aux confins de la stratosphère.
Parmi ceux qui suivent de près l’affaire, on trouve les organismes de réglementation des valeurs mobilières de l’Ontario et des États-Unis, qui accusent Cartu et ses deux jeunes frères de s’être enrichis grâce à un système illégal d’échange d’actions en ligne géré depuis un bureau en Israël.
Les autorités américaines allèguent que les Cartu ont mené une opération de négociation « frauduleuse massive » entre 2013 et 2017 qui semble avoir contribué à financer le style de vie somptueux de Cartu par des transferts de plusieurs millions de dollars vers des comptes bancaires off-shore dans les Caraïbes.
Les autorités de réglementation accusent les frères Cartu de vendre des « options binaires » risquées, qui sont en fait des paris sur l’orientation future du cours d’une action cotée en bourse. Comme les paris sportifs, ce sont des propositions tout ou rien. Si vous devinez correctement l’évolution du cours d’une action, l’investissement est entièrement remboursé. Si vous vous trompez, vous perdez votre argent.
Les investisseurs auraient été recrutés en ligne et se seraient vu offrir des rendements « entre 60 et 85% », mais la plupart ont perdu de l’argent.
La semaine dernière, l’affaire a été portée devant la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario, qui a engagé l’année dernière une action civile contre Josh Cartu et ses frères Jonathan Cartu et David Cartu, affirmant qu’ils ont vendu illégalement des options binaires à environ 700 investisseurs ontariens.
Les régulateurs américains allèguent que les sociétés de Cartu ont présenté de manière inexacte les résultats des transactions et n’ont pas remboursé les investisseurs lorsqu’ils ont demandé à récupérer leur argent.
Parmi les victimes présumées se trouve un homme de Barrie, en Ontario, qui travaille comme contrôleur pour une compagnie d’électricité. Il a déclaré sous serment le mois dernier qu’il avait investi 628 000 $ par l’intermédiaire d’une des sociétés de Cartu et qu’il n’avait pu en récupérer aucun montant.
« Cette perte a été dévastatrice car elle représentait la quasi-totalité de mon épargne-retraite », a-t-il déclaré dans la déclaration.
David Cartu a depuis réglé avec l’OSC et ne fait plus partie de l’action en justice, mais il est toujours poursuivi aux États-Unis et en Irlande.
Le frère aîné Josh Cartu, 42 ans, a été retiré de la liste des clients du bureau de Toronto du cabinet d’avocats Dentons dans l’affaire de la CVMO. Le cabinet a déclaré à la commission en janvier qu’il n’avait pas payé ses frais juridiques et qu’il n’avait pas été en mesure d’obtenir des instructions de sa part.
OÙ EST JOSH CARTU ?
Trouver Josh Cartu a également été difficile pour la Commodity Futures Trading Commission aux États-Unis, où lui et ses frères font face à des allégations impliquant beaucoup plus d’argent et beaucoup plus d’investisseurs du monde entier.
Les frères Cartu, ainsi qu’un homme du Texas et deux autres frères canadiens – Leeav Peretz et Nati Peretz, originaires de Windsor, en Ontario, mais maintenant en Israël – sont accusés de violations de titres impliquant des sociétés qui ont reçu 165 millions de dollars US en paiements par carte de crédit de la part d’investisseurs.
« Ces courtiers ont également faussement prétendu que les transactions d’options binaires proposées étaient rentables, alors que la majorité des clients ont perdu de l’argent », a déclaré la CFTC dans un communiqué, alléguant que les sociétés « ont manipulé les résultats de certaines transactions pour forcer les pertes des clients et générer des profits pour elles-mêmes. »
L’affaire est actuellement devant le tribunal du Texas et aucune des allégations n’a été prouvée.
Josh Cartu n’a pas répondu aux demandes répétées d’interview, et l’avocat américain représentant ses frères a décliné une demande de commentaire de CTV News.
David Cartu a participé, par l’intermédiaire de son avocat, à l’affaire de la CVMO et, en mai, il a accepté un règlement dans lequel il a admis avoir enfreint la loi sur les valeurs mobilières de l’Ontario. Il paiera 315 000 $ en pénalités et en frais – un petit pourcentage de l’argent que les organismes de réglementation américains disent avoir reçu de leurs opérations en ligne.
Josh Cartu est visible sur cette image postée sur son Instagram. (jcartu/ Instagram)
Les enquêteurs de la CVMO ont déclaré être convaincus que David Cartu « n’était pas l’acteur principal du programme de négociation d’options binaires et n’a pas incité les investisseurs à conclure les transactions. »
Les Cartu ont grandi à St. Catharines, où au moins un d’entre eux a fréquenté l’école secondaire Sir Winston Churchill et où leur père, Lazar Cartu, exploitait des concessions Honda locales. Leur mère, originaire d’Ottawa, est décédée subitement lorsque Josh Cartu avait six ans. Lazar s’est ensuite remarié avec une femme de Floride.
Dans une interview de 2018 sur sa carrière de coureur automobile, Cartu s’est décrit comme un « nerd » et a dit qu’il était un mauvais élève en grandissant, mais qu’il s’intéressait aux ordinateurs, éteignant les sonneries de téléphone dans sa maison pour que les gens qui appelaient dans un système de tableau d’affichage qu’il dirigeait ne réveillent pas ses parents. Il a dit qu’il avait travaillé comme laveur de voitures et plus tard comme vendeur chez un concessionnaire Honda.
La façon dont Cartu a commencé à vendre des options n’est pas claire, mais en 2008, il a été engagé comme PDG d’une petite société de jeux en ligne appelée Dice Partners, constituée au Panama. La société opérait dans une zone grise de la loi qui interdisait les sites de jeux gérés depuis les États-Unis. Cartu a aidé à mettre en place la plate-forme de jeux à l’étranger. Deux investisseurs du Wyoming ont poursuivi Cartu, alléguant qu’il avait pris le contrôle des sites Web de la société et détourné plus de 10 millions de dollars US de son argent vers ses propres comptes bancaires.
Cartu a nié les allégations de la poursuite et a déclaré qu’il était citoyen et résident d’Israël à l’époque et qu’il n’avait jamais été dans le Wyoming. La poursuite d’Egans a été rejetée en 2013 à sa demande après que le tribunal ait jugé qu’il n’avait pas compétence sur un non-résident.
Kelly Egan, une avocate basée à Jackson, Wyoming, qui représentait son mari, Bruce Egan, l’un des investisseurs, a déclaré qu’ils s’étaient adressés au FBI, mais que le bureau n’était pas intéressé par un litige impliquant une entreprise qui opérait en marge de la loi américaine.
Mais les jeux en ligne semblent avoir permis à Cartu de se lancer dans de nouvelles aventures. Selon la plainte déposée par la CFTC américaine, l’une des sociétés de trading d’options en ligne, BeeOptions, a commencé à fonctionner en 2013 à partir de la salle de conférence du bureau d’une société de jeux dirigée par Josh et David. La commission affirme que les frères Cartu ont également dirigé un réseau d’autres sociétés, Rumelia Capital et Glenridge Capital – apparemment nommées d’après le quartier de St. Catharines où leurs parents vivent toujours.
Les enquêteurs affirment que les sociétés ont sollicité par courriel des investisseurs pour des transactions d’options binaires en leur promettant des rendements exceptionnels.
Les transactions étaient présentées par le PDG de Glenridge, « Vincent Glenn », qui, selon le CFCT, est une personne entièrement fictive. Jonathan Cartu, selon eux, utilisait l’alias « Jon Cartier » pour contacter les investisseurs
.
Un retraité de la région d’Orangeville, en Ontario, a déclaré à CTV News qu’il avait commencé à investir de petits montants, mais qu’on l’avait encouragé à continuer à mettre plus d’argent, et qu’on lui avait même offert des primes pour continuer à investir. Mais il n’a jamais pu retirer l’argent, perdant finalement près de 30 000 $.
« Je ne suis pas plein aux as, c’était beaucoup d’argent », a-t-il dit. « J’ai été stupide. Je me suis fait avoir. »
L’homme est maintenant l’un des 35 investisseurs du monde entier qui poursuivent les transactions en Irlande.
Les affaires des frères Cartu, selon la plainte de la CFTC, étaient très lucratives. Josh et Jonathan ont chacun transféré 9,2 millions de dollars US de bénéfices de ces sociétés vers des comptes offshore, selon la plainte : L’argent de Josh est allé à une société établie au Belize, celui de Jonathan aux Seychelles, tandis que David a reçu 4,9 millions de dollars US par l’intermédiaire d’une société des îles Vierges britanniques et 4,1 millions de dollars US par l’intermédiaire d’une société du Royaume-Uni.
J’AI EMBRASSÉ UNE GRENOUILLE ET J’AI EU UN PRINCE.
La richesse de Josh Cartu est évidente dans sa présence extravagante sur les médias sociaux. On y trouve des photos et des vidéos de lui conduisant des Ferrari lors des rallyes annuels Gumball 3000 d’une semaine entre des villes d’Europe et d’ailleurs. Dans une vidéo, il montre ce qui est présenté comme son propre jet d’affaires Cessna Citation, modifié pour inclure un escalier en fibre de carbone, des tables à plateau et même des toilettes en fibre de carbone dans les toilettes.
Cartu a eu une relation amoureuse avec le mannequin israélien Lee Levi, qui avait déjà fréquenté le fils de l’ancien Premier ministre israélien Benjamin Netanyahu. « J’ai embrassé une grenouille et j’ai eu un prince », a-t-elle dit de Cartu dans une interview à la télévision israélienne. « Au début, je ne voulais même pas aller dans son jet privé ». Cartu a participé à l’interview par chat vidéo sur le téléphone de Levi, affirmant qu’il n’avait aucun scrupule à sortir avec quelqu’un de connu du public.
Des photos plus anciennes que Cartu a postées identifient sa petite amie comme étant Olle Henriett, un mannequin hongrois et ancienne concurrente de Miss Bikini à Budapest.
« Je n’étais pas un enfant cool en grandissant », a déclaré Cartu dans une interview de 2018.
« Je n’avais pas de bonnes notes. Je n’avais pas de filles… Je n’avais vraiment jamais imaginé que je serais ici. «
Joe Pesci, à gauche, Robert De Niro, au centre gauche, Martin Scorsese, au centre droit, et Josh Cartu, à droite, sont visibles sur cette image. (jcartu/ Instagram)
Il a également été photographié avec les acteurs Robert De Niro, Joe Pesci, Richard Madden de Game of Thrones, et le réalisateur Martin Scorsese. L’acteur australien Sullivan Stapleton, star de 300 : Rise of an Empire, a conduit en tant que « copilote » de Cartu dans un rallye Gumball 3000.
Le site Internet de Ferrari présente Cartu comme un pilote de son équipe de course Challenge Series, qui permet aux propriétaires de modèles Ferrari haut de gamme de s’essayer à la compétition sur circuit. Et il se présente comme un ambassadeur de Hublot, une entreprise suisse qui vend des montres-bracelets de luxe. La société a déclaré à CTV News qu’elle n’avait jamais eu d’affiliation contractuelle avec Cartu, mais a reconnu qu’il avait participé à des événements Ferrari où Hublot fournissait le chronométrage officiel.
La présence fringante de Cartu sur Internet a fait de lui un objet de fascination pour les amateurs de sports motorisés et la presse financière. Il a été présenté dans Forbes et le Huffington Post comme un pilote de course millionnaire, un entrepreneur et un expert en stratégie de marque et en marketing.
La couverture médiatique a été moins favorable en Israël, où les systèmes d’options binaires ont prospéré jusqu’à ce que les régulateurs commencent à sévir en 2016. Cartu et ses frères ont été inclus dans l’enquête « Wolves of Tel Aviv » du Times of Israel sur les chaufferies de trading binaire.
L’année dernière, l’émission W5 de CTV a rapporté que des centaines de Canadiens s’étaient fait avoir par des systèmes de trading binaire dirigés depuis Israël, dont un homme d’Edmonton qui s’est suicidé après avoir perdu 300 000 $ dans une entreprise appelée 23Trading.
Quelle que soit l’issue de l’affaire américaine, les Cartus ne risquent que des sanctions pécuniaires, à moins que les allégations ne soient transmises au ministère de la Justice des États-Unis pour une enquête criminelle.
De même, la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ne peut pas non plus porter d’accusations criminelles — seulement des amendes et des interdictions de transactions futures.
Mais si les Cartu sont trouvés en violation de la loi sur les valeurs mobilières, les agences pourraient prendre des mesures pour geler les actifs qu’ils détiennent au Canada ou aux États-Unis. On ne sait toujours pas si de l’argent sera un jour récupéré auprès de Josh Cartu ou de ses frères, dont les allées et venues sont incertaines.
Selon les documents judiciaires, la CFTC pense que Josh vit actuellement à Budapest ou peut-être quelque part en Russie et que Jonathan se trouve en Israël ou en Russie.
David Cartu est toujours inscrit comme administrateur d’une société canadienne qu’il a enregistrée en 2019 à l’adresse de St. Catharines d’une maison appartenant à sa femme, mais celle-ci a vendu la propriété il y a deux ans. La propriétaire actuelle a déclaré à CTV News qu’elle croit que Cartu et sa femme ont déménagé dans la république de Géorgie, située à l’intersection de l’Europe de l’Est et de l’Asie occidentale.
Le père de Cartu affirme également qu’il ne sait pas où sont ses fils maintenant.
« Je n’en ai aucune idée », a déclaré Lazar Cartu à la porte de sa maison de St. Catharines lundi. Il a refusé de commenter les allégations qui pèsent sur eux.
« Vous pouvez faire votre enquête », a-t-il dit.
Glen McGregor peut être joint à