La Banque CIBC annonce un bénéfice de 1,67 milliard de dollars au troisième trimestre, en baisse par rapport à 1,73 milliard de dollars l’an dernier.
La CIBC a annoncé jeudi une baisse de son bénéfice par rapport à l’année dernière, car elle a mis de côté plus d’argent pour des prêts potentiellement mauvais dans un contexte de hausse des taux d’intérêt.
La banque a déclaré un bénéfice net de 1,67 milliard de dollars pour son troisième trimestre, en baisse par rapport à 1,73 milliard de dollars au même trimestre de l’année dernière, car elle a enregistré des pertes dans ses divisions de services bancaires aux particuliers et aux entreprises au Canada, de services commerciaux et de gestion de patrimoine aux États-Unis et de marchés des capitaux.
L’argent mis de côté pour les pertes potentielles sur prêts a totalisé 243 millions de dollars, par rapport à une reprise de pertes sur créances qui s’élevait à 99 millions de dollars au troisième trimestre de l’année dernière.
Toutes les banques qui ont présenté leurs résultats jusqu’à présent, y compris le Groupe Banque TD, qui a également présenté ses résultats jeudi, ont augmenté leurs réserves de prêts alors que les perspectives économiques se détériorent en raison de la hausse des taux d’intérêt de la banque centrale, ce qui signifie une inflation lente. La CIBC a connu une augmentation moins importante de ses provisions que d’autres banques ce trimestre, car elle a été la seule à augmenter ses provisions au trimestre précédent.
Les revenus de 5,57 milliards de dollars ont augmenté par rapport aux 5,06 milliards de dollars du même trimestre de l’année dernière, grâce à la croissance de l’ensemble de la banque, a déclaré le chef de la direction, Victor Dodig, lors d’une conférence téléphonique sur les résultats jeudi.
« Les résultats ont été tirés par la croissance organique dans toutes nos activités ».
La CIBC a beaucoup investi dans l’acquisition de clients, notamment par le biais d’un changement de marque et de l’achat du portefeuille de cartes de crédit Costco, ce qui a contribué à augmenter les dépenses de neuf pour cent par rapport à l’année dernière et de deux pour cent par rapport au trimestre précédent.
Cette stratégie a permis à la banque d’ajouter plus de 300 000 clients l’année dernière, tandis que les quelque 4 000 employés de la banque qui se concentrent sur le développement des affaires avec les clients aisés et fortunés ont contribué à ce qu’environ 25 % des ajouts tombent dans la catégorie des clients aisés, a déclaré M. Dodig.
La CIBC a également souligné que l’acquisition du portefeuille Costco se traduira par un plus grand nombre de clients, avec environ 20 000 franchisés à ce jour, a déclaré Laura Dottori-Attanasio, chef de groupe des services bancaires personnels et commerciaux au Canada.
« Il est encore tôt, nous n’en sommes qu’à cinq mois, mais nous sommes vraiment satisfaits de notre élan. »
La CIBC a déclaré que ses services bancaires personnels et commerciaux au Canada ont gagné 595 millions de dollars, contre 642 millions de dollars au même trimestre de l’année dernière, tandis que les services bancaires commerciaux et la gestion des avoirs au Canada ont gagné 484 millions de dollars, contre 470 millions de dollars.
La banque a signalé une augmentation de 12 % des soldes de prêts par rapport à l’année dernière dans le secteur des particuliers et des entreprises, dont 1 % lié à Costco,
Shawn Beber, directeur des risques de la banque, a déclaré que sur le front des prêts hypothécaires, environ 19 milliards de dollars de prêts à taux fixe et 7 milliards de dollars de prêts à taux variable doivent être renouvelés au cours des 12 prochains mois, mais que seule une petite partie concerne des clients considérés comme présentant un risque de crédit plus élevé et ayant des ratios prêt/valeur élevés sur leurs prêts hypothécaires.
Le secteur du Groupe Entreprises et Gestion des avoirs de la Banque aux États-Unis a enregistré des revenus de 193 millions de dollars, en baisse par rapport à 266 millions de dollars l’an dernier. L’entreprise de marchés financiers de la CIBC a gagné 447 millions de dollars, en baisse par rapport à 491 millions de dollars au même trimestre de l’exercice précédent.
La banque a déclaré que son bénéfice net s’est élevé à 1,78 $ par action diluée pour le trimestre terminé le 31 juillet, en baisse par rapport à 1,88 $ par action diluée un an plus tôt. Sur une base ajustée, la CIBC a déclaré avoir gagné 1,85 $ par action diluée, comparativement à un bénéfice ajusté de 1,96 $ par action diluée il y a un an.
Les analystes avaient en moyenne prévu un bénéfice ajusté de 1,83 $ par action diluée, selon la société de données sur les marchés financiers Refinitiv.
L’amélioration du bénéfice est en partie liée à la forte croissance des prêts commerciaux, a déclaré John Aiken, analyste chez Barclays, dans une note.
« Comme la CIBC exécute sa stratégie, elle continue de générer une forte croissance des prêts, avec une expansion des marges nationales. »
Jeudi également, le Groupe Banque TD a annoncé un bénéfice net de 3,21 milliards de dollars au troisième trimestre, contre 3,55 milliards de dollars un an plus tôt.
Le bénéfice s’est élevé à 1,75 $ par action diluée pour le trimestre terminé le 31 juillet, en baisse par rapport à 1,92 $ par action diluée au même trimestre l’an dernier.
Les revenus pour la période de trois mois ont totalisé 10,93 milliards de dollars, en hausse par rapport à 10,71 milliards de dollars, et les provisions pour pertes de crédit se sont élevées à 351 millions de dollars au dernier trimestre de la TD, comparativement à un recouvrement de 37 millions de dollars de pertes de crédit il y a un an.
Ce rapport de La Presse Canadienne a été publié pour la première fois le 25 août 2022.